近一个月，以比特币为代表的数字货币在全球范围内引发了巨大的市场波澜，同时带来了各种声音。有些国家表示接受，有些国家政府监管机构则采取了整顿措施。去年 12 月 17 日，比特币价格为 20000 美元，创下纪录，但是近日下跌到了 14042 美元，跌去了三成左右。去年 9 月份，我国就禁止国内加密货币交易所运营了，现在，也有一些国家开始对数字货币下手了。 韩国 韩国是亚洲最火爆的比特币市场之一。 比特币去年的价格暴涨，在韩国引发了波动和市场需求，许多大学生和家庭主妇也在购买比特币，据太阳报网站报道，已经有 100 多万韩国人拥有了比特币，由于市场需求旺盛，韩国本地的价格比美国高出了两成。 监管部门担心这会引发类似赌博的投机上瘾现象。 去年底，韩国政府禁止金融机构采用比特币进行交易，韩国担心市场炒作导致比特币价格出现泡沫。 本周三，韩国第二大虚拟货币交易平台 Bithumb 遭到了税务部门的突击搜查。该公司一位高管表示：“昨天，税务官员要求我们提供文件等物品。” 昨天，韩国警方和税务部门突击搜查了该国最大的虚拟货币交易平台 Coinone，理由是这家公司可能存在逃税行为。 此前，韩国政府金融监管部门已经宣布，正在调查韩国六家商业银行，他们涉嫌向客户提供了虚拟货币。最高证券监管机构称，将检查该国的六家大型金融机构，以便对这些银行遵守与加密货币交易有关的反洗钱义务的情况进行监控。但由于现行法律总体而言并不适用于该行业，因此这一监管行动很难执行。 以色列 以色列央行本周一宣布，该行不会把比特币等虚拟货币视为实际货币，很难制定法规来监测此类活动对本国银行及其客户的风险。 以色列央行副行长纳丁-波德-特拉杰滕伯格（Nadine Baudot-Trajtenberg）表示，以色列国内一直有人公开抱怨称以色列银行很难让客户把账户里的资金转出用于购买比特币。但这一问题以色列央行处理不了。 “以色列央行的立场是虚拟货币应当被视为金融资产，”波德-特拉杰滕伯格在以色列议会金融委员会举行的会议中称，并强调政府没有责任让投资人投资比特币。波德-特拉杰滕伯格还表示，以色列央行正在研究虚拟货币的问题，但鉴于全球各国的监管机构还没有就客户投资虚拟货币向银行系统发布指导，因此以色列央行并未从中学到太多。 “在向系统发出全面的指导方针时，确实存在着难以估计、管理和监测此类活动固有风险的适当方法。除去银行客户面临的风险外，银行自身也存在合规风险，”她说。 以色列证券管理局主席施穆尔·豪瑟（Shmuel Hauser）在 Calcalist 商业会议上表示，将于下周向以色列证券管理局提案。如果得到批准，那么提案将进入公开听证流程，随后特拉维夫股票交易所的章程需要修订。 豪瑟表示：“如果有一家公司的主要业务是数字货币，那么我们不会允许它上市。如果已经上市，那么交易将被停止。”此外，以色列证券管理局必须为这类公司找到合适的监管框架。“我们认为，比特币的价格表现就像泡沫，我们不希望投资者受到这种波动和不确定性的影响。向市场发出信号很重要，投资者应当知道我们的立场。” 此外，欧洲中央银行总裁马里奥-德拉吉（Mario Draghi）在去年 11 月也表示，加密货币现在还不够“成熟”，还不足以让中央银行来进行规范管理。 菲律宾 本周二，菲律宾证监会向投资人发出警告称，投资人一定要谨慎参与涉及数字加密货币的首次代币发行（ICO）。 菲律宾证监会表示，在发出该警告之前，该机构已发现“一些公司、个人和群体”一直通过社交媒体和他们的网站，怂恿公众参与首次代币发行，并购买相关的虚拟货币。首次代币发行通常是指企业通过众筹方式，在场外交易平台向不特定对象发行以区块链形式承载的代币，募集投资人的比特币（或者其他方便兑换的虚拟货币）的融资活动。 “不同于普通的证券，虚拟货币记得不到任何央行的担保，也得不到任何商品的支持。”菲律宾证监会称，任何出售证券包括虚拟货币的行为，都必须进行正式登记。企业和代理机构想要进行首次代币发行，必须获准才能进行。无牌照的企业、团体或个人在菲律宾邀请或招募人员参与或对首次代币发行进行投资，将可能承担刑事责任。 菲律宾央行副行长梅尔乔-帕拉巴山（Melchor Plabasan）表示：“因为虚拟货币不是货币，我们不支持虚拟货币成为货币。”考虑到菲律宾国内在转账和支付时越来越经常性的使用数字加密货币，该行目前正寻求规范虚拟货币的兑换。 此外，印度财政部此前就比特币等加密货币交易的风险也向投资者发出了警告，称数字货币投资如同“庞氏骗局”。随着比特币在世界各地的认知度越来越高，泡沫破裂质疑声也越来越多，有人称玩诸如比特币的数字加密货币无异于玩火。 不知道这火最终会烧到什么时候，又有多少人会“玩火自焚”。 |
